Alle lisensierte krypto-, fintech- og betalingsselskaper trenger en ansvarlig for rapportering av hvitvasking som tilsynsmyndigheten godkjenner, og de fleste av dem trenger ikke å ansette en person på heltid for å få dette på plass. Protegra stiller til rådighet den ansvarlige, avdelingen som støtter vedkommende, eller begge deler.

Vi leverer og plasserer en sertifisert AML-ansvarlig eller MLRO som oppfyller de lokale kvalifikasjons- og bostedskravene – disse varierer sterkt mellom Polen, Latvia, Malta, Litauen og Nederland, og en kandidat som blir godkjent i ett land, vil ikke alltid bli godkjent i et annet. Vi bygger også opp avdelingen selv: Retningslinjer for AML og CTF, interne kontrollprosedyrer, metodikken for risikovurdering, KYC- og KYB-onboardingprosesser, KYT-transaksjonsovervåking på blokkjeden, håndtering av «Travel Rule», sanksjons- og PEP-screening, innrapportering av STR og SAR til finansiell etterretningsenhet, journalføring og den årlige opplæringen av ansatte som tilsynsmyndigheten krever dokumentasjon på.

Når det er i gang, tar vi oss av det: lovpålagt rapportering etter tidsplan, omskriving av retningslinjene når lovverket endres, å møte tilsynsmyndigheten under inspeksjoner og revisjoner, å rette opp det som en GAP-revisjon avdekker, og å fungere som den utpekte kontaktpersonen, slik at det alltid er noen som kan holdes ansvarlig på deres side av korrespondansen.

Oppdragsformer: et antall timer for et spesifikt problem, en utpekt MLRO eller AML-ansvarlig på månedlig fast avtale, eller en fullstendig outsourcet compliance-funksjon. En personvernansvarlig i henhold til GDPR kan legges til i samme ordning.

Hvem dette er for: CASP-er og VASP-er, EMI-er og betalingsinstitusjoner, børser og valutavekslere, operatører av nettspill, samt ethvert selskap som nettopp har fått beskjed om å rette opp i sin etterlevelse gjennom en GAP-revisjon eller et brev fra tilsynsmyndigheten.